Moscow-Post RSS
6 Декабря 2016

Страховое мошенничество в особо крупных размерах

Продолжается скандал с банками Матвея Урина. Как выяснилось, банки «Славянский» и Традо-банк сумели сформировать объем фиктивных вкладов на 765 млн руб. Это является своеобразным рекордом в области страхового мошенничества. О незаконных банковских махинациях рассказывает корреспондент The Moscow Post.

Страховое мошенничество в особо крупных размерах

Похоже, банкиру Матвею Урину самое время подавать заявку в книгу рекордов Гиннеса. Ведь из российских банков еще никто не смог довести объем фиктивных вкладов до 765 млн руб. Процесс поспешного накопления подобного рода вкладов сильно напоминает историю со скупкой Чичиковым «мертвых душ» из одноименного романа Гоголя. Вот только, благодаря такому «маневру» недобросовестных банкиров, размер страховой ответственности Агентства по страхованию вкладов (АСВ) увеличился на целую треть.

К отзыву лицензии, который произошел 3 декабря 2010 года, «Славянский» и Традо-банк стали готовится еще за две недели. Уже с 19 ноября эти банки не проводили платежи и не выдавали кредиты.

Любопытно, но работники банков не унывали. Они предложили своим клиентам весьма «занимательную схему» по «спасению» их денег. Так крупные вклады дробились на более мелкие, не превышающие максимального размера страхового возмещения (700 000 руб. – прим.ред.)

Эти деньги переводились на новые счета, зарегистрированные на подставных лиц. Затем следовало требование с получением страховки в полном объеме. И вот, казалось бы, деньги клиентов были «спасены». Впрочем, по отношению к АСВ это было явно мошенническим действием, что фактически делало клиентов банков – соучастниками.

Более того, в частные вклады переводили свои деньги даже крупные фирмы, что вовлекало в преступную схему уважаемые компании. Впрочем, когда речь идет о спасении своих же денег – об уважении особо не задумываешься. Дабы прекратить схему с переводом денег на «левые счета», АСВ уже проинформировало клиентов «Славянского» и Традо-банка о том, что подобное «сомнительное спасение» денег является страховым мошенничеством.

По словам сотрудников АСВ, в «Славянском» и Традо-банке было выявлено свыше 1,5 тыс. операций дробления крупных вкладов физических лиц на более мелкие. Кстати, в мошенническую схему попадали не только клиенты банков, но и граждане, предоставившие организаторам схем свои паспортные данные и подписавшимся под фиктивными кассовыми документами и договорами.

Как правило, такими «подставными утками» становились обычные студенты.

В принципе, АСВ понесло бы меньшую нагрузку, т.е. государство потеряло меньше бы денег, если бы «Славянский» и Традо-банк сохранили 2,74 млрд руб., зарезервированные для выплат по вкладам. Но банкиры пошли другим путем и с помощью «фиктивных вкладов» уменьшили этот объем на 27%.

Кстати, печальная судьба «Славянского» и Традо-банка может постигнуть другие банки этой же финансовой группы - «Уралфинпром», «Монетный дом» и Донбанк.

Бенефициаром этих банков так же считается Матвей Урин. Более того у «Уралфинпрома», «Монетного дома» и Донбанка уже начались трудности с проведением платежей.

Кстати, в начале декабря Урин поспешил избавиться от «Монетного дома» и продал часть акций своим партнерам.

Сейчас сам банкир находится под арестом по делу об избиении топ-менеджера «Газпрома» голландца Йоррита Йоста Фаассена. По данным СМИ, охранникам Матвея Урина показалось, что BMW голландского топ-менеджера подрезал их кортеж на Рублевском шоссе. Они блокировали его машину, разбили ее битами и избили самого Фаассена.

Более того, Центробанк подозревает Матвея Урина в выводе активов.

Похоже, что обвинения коммерсанта в страховом мошенничестве станут закатом его финансовой карьеры…

Добавить комментарий
The Moscow Post — ежедневная информационно-аналитическая газета
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика

Все что вредно для вашего здоровья