Moscow-Post RSS
7 Декабря 2016

«Далта-банк» на грани краха?

После того, как следователи обнаружили причастность совладельца «Далта-банка» к выводу активов из ФГУП «Дирекция по строительству в Дальневосточном федеральном округе», эта финансовая организация может потерять свою лицензию. Более того, силовики уже наведывались в этот банк, сообщили корреспонденту The Moscow Post в следственных органах.

«Далта-банк» на грани краха?

Через «Далта-банк» вывели 40 млн руб.?

Сотрудники Следственного комитета продолжают расследование уголовного дела о краже свыше 40 млн руб. Эти деньги, по мнению следствия, были похищены при строительстве океанариума во Владивостоке директором ФГУП «Дирекция по строительству в Дальневосточном федеральном округе» управления делами президента РФ Андреем Поплавским. При этом к данной афере может быть причастно руководство «Далта-банка».

По версии следствия, руководство ЗАО «Далта-банк» (бывший ЗАО «Коммерческий банк „Меркурий“») в 2009-2010 годах при содействии сотрудников банка незаконно обналичило около 40 млн руб., поступивших в субподрядную организацию ООО «Контур+» от генподрядчика, осуществлявшего строительство Приморского океанариума без фактического выполнения каких-либо работ.

Похоже, что к хищению 40 млн руб. причастен один из руководителей и совладелец «Далта-банка» Андрей Фирсов , который уже сбежал в США.

Банк «засветился» в хищении 2 млрд.руб.

При этом сумма выведенных через «Далта-банк» денег может быть намного больше, чем 40 млн.руб. Ведь 23 января 2015 года сотрудники Следственного комитета РФ и УФСБ России по Приморскому краю провели обыски в помещении «Далта-Банка» во Владивостоке, связанные с делом о хищении 2 млрд рублей при строительстве Приморского океанариума на острове Русском.

Эксперты считают, что, как только следователи получат доказательства того, что через «Далта-банк» вывели не только 40 млн.руб., но и 2 млрд рублей, то лицензию у этого банка могут отобрать автоматически.

При этом уже известны те основания, согласно которым «Далта-банк» могут лишить лицензии в самое ближайшее время.

Отмывание денег аукнется потерей лицензии?

В экспертных кругах ходят разговоры, что вскоре представители Центробанка проверят деятельность «Далта-банка» на предмет наличия нарушений по статье «отмывание денежных средств» . В связи с этим финансовые аналитики так же задумались о скором лишении банка его лицензии.

Речь идет о правонарушениях, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса России об административных правонарушениях «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

А ведь ранее именно из-за «отмывания» денег уже лишился своих лицензий целый ряд крупных российских банков. Похоже, что вскоре лицензии лишится и «Далта-банк».

Кто контролирует «Далта-банк»?

Напомним, что ЗАО «Далта-банк» начал свою деятельность в в 1989 году - в форме товарищества с ограниченной ответственностью ТОО ПТКБ «Меркурий». В 2000 году ПТКБ «Меркурий» было преобразовано в закрытое акционерное общество «Приморский торговый коммерческий банк «Меркурий», которое, в свою очередь, в 2011 году стало ЗАО «Далта-банк».

Предлагая услуги по кредитованию физических и юридических лиц, ЗАО «Далтабанк» не является участником Системы страхования вкладов физических лиц.

Акционерами банка значатся физлица (99,99% акций) и юрлица (0,001% акций). Президентом ЗАО «Далта-банк» является Вячеслав Шевырев, а вице-президентом - Дмитрий Пузов, которой владеет крупным пакетом акций банка . Таким образом, именно Шевырев и Пузов контролируют деятельность этой финансовой организации.

Контора по «выводу черного нала»?

При этом сам Шевырев только формально акциями ЗАО «Далта-банк» не владеет, так как бенефициарами этого банка являются Евгений Чекин (17,05%), члены совета директоров Ким Хак Сен (17,03%) и Георгий Пузынкин (8,67%), член правления Дмитрий Пузов (16,89%), Дмитрий Гурьянов (9,93%), Марина Круш (9,34%), Фукуда Ен Су (7,37%), Наталья Кондратюк (7,03%), председатель совета директоров Сергей Вахреев (3,13%), Андрей Иванович Фирсов (1,72%) и его сын Андрей Андреевич (1,57%).

Весьма странным является и тот факт, что банк не участвует в системе страхования вкладов и практически не привлекает средства физлиц. Основными источниками фондирования (по информации самого «Далта-банка») являются собственный капитал и средства на счетах банков-нерезидентов.

Эксперты считают, что подобная схема идеально подходит для «отмывочной деятельности», когда банк служит эдакой «перевалочной контрой», специализирующейся на вывод активов в другие банки или иные финансовые организации.

Стоит отметить, что «Далта-банк» вообще не имеет право работать с частными клиентами, так как он обладает лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте от 24.09.2012 (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц ). Пользователи Интернета упрекают «Далта-банк» в том, что он предоставляет недостоверную информацию, а дозвониться туда очень сложно.

Аналитики считают, что деятельность «Далта-банка» очень похожа на работу любой «конторы по отмыву финансов». Похоже, что, когда силовики обнаружат причастность «Далта-банка» к выводу 2 млрд.руб., эту финансовую организацию тут же лишат банковской лицензии.

«Мыльный пузырь»?

Аналитики с сомнением относятся к финансовым показателям «Далта-банка» , так как при общем объеме капитала в 277 901 тыс. руб., на кредиты приходится 235 969 тыс. руб., а на вклады – только 35 023 тыс. руб. При этом объем прибыли сократился на 16 893 тыс. руб.

Эксперты считают, что подобная картина говорит о том, что «Далта-банк», возможно, выдал основную часть своих средств компаниям, связанным с акционерами этого же банка.

Ведь, когда объем выданных кредитов приближается к общему объему капитала банка, а вклады (по сравнению с кредитами) ничтожно малы, то версия о выводе активов кажется очевидной. Похоже, что теперь руководству ЦБ остается лишь ждать, когда владельцы окончательно «надоят» «Далта-банк», и он лопнет словно «мыльный пузырь»

Видимо, Центробанку стоит ускорить процесс отзыва лицензии у этой кредитной организации, пока «Далта-банк» хоть как-то находится «на плаву».

Добавить комментарий

Смотрите также:

Сечин доложил о завершении приватизации акций «Роснефти»

Сечин доложил о завершении приватизации акций «Роснефти»

Глава «Роснефти» Игорь Сечин доложил президенту России Владимиру Путину о завершении сделки по приватизации 19,5% акций компании, сообщает корреспондент The Moscow Post.

07 Декабря, 21:40

Скворцова: извините, но коррупцию не искоренить

Скворцова: извините, но коррупцию не искоренить

В Министерстве здравоохранения считают, что коррупция в медицине неискоренима, передаёт корреспондент The Moscow Post.

07 Декабря, 14:57

The Moscow Post — ежедневная информационно-аналитическая газета
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика

Все что вредно для вашего здоровья