Moscow-Post RSS
20 Июля 2018
 

«Далта-банк» на грани краха?

После того, как следователи обнаружили причастность совладельца «Далта-банка» к выводу активов из ФГУП «Дирекция по строительству в Дальневосточном федеральном округе», эта финансовая организация может потерять свою лицензию. Более того, силовики уже наведывались в этот банк, сообщили корреспонденту The Moscow Post в следственных органах.

«Далта-банк» на грани краха?

Через «Далта-банк» вывели 40 млн руб.?

Сотрудники Следственного комитета продолжают расследование уголовного дела о краже свыше 40 млн руб. Эти деньги, по мнению следствия, были похищены при строительстве океанариума во Владивостоке директором ФГУП «Дирекция по строительству в Дальневосточном федеральном округе» управления делами президента РФ Андреем Поплавским. При этом к данной афере может быть причастно руководство «Далта-банка».

По версии следствия, руководство ЗАО «Далта-банк» (бывший ЗАО «Коммерческий банк „Меркурий“») в 2009-2010 годах при содействии сотрудников банка незаконно обналичило около 40 млн руб., поступивших в субподрядную организацию ООО «Контур+» от генподрядчика, осуществлявшего строительство Приморского океанариума без фактического выполнения каких-либо работ.

Похоже, что к хищению 40 млн руб. причастен один из руководителей и совладелец «Далта-банка» Андрей Фирсов , который уже сбежал в США.

Банк «засветился» в хищении 2 млрд.руб.

При этом сумма выведенных через «Далта-банк» денег может быть намного больше, чем 40 млн.руб. Ведь 23 января 2015 года сотрудники Следственного комитета РФ и УФСБ России по Приморскому краю провели обыски в помещении «Далта-Банка» во Владивостоке, связанные с делом о хищении 2 млрд рублей при строительстве Приморского океанариума на острове Русском.

Эксперты считают, что, как только следователи получат доказательства того, что через «Далта-банк» вывели не только 40 млн.руб., но и 2 млрд рублей, то лицензию у этого банка могут отобрать автоматически.

При этом уже известны те основания, согласно которым «Далта-банк» могут лишить лицензии в самое ближайшее время.

Отмывание денег аукнется потерей лицензии?

В экспертных кругах ходят разговоры, что вскоре представители Центробанка проверят деятельность «Далта-банка» на предмет наличия нарушений по статье «отмывание денежных средств» . В связи с этим финансовые аналитики так же задумались о скором лишении банка его лицензии.

Речь идет о правонарушениях, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса России об административных правонарушениях «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

А ведь ранее именно из-за «отмывания» денег уже лишился своих лицензий целый ряд крупных российских банков. Похоже, что вскоре лицензии лишится и «Далта-банк».

Кто контролирует «Далта-банк»?

Напомним, что ЗАО «Далта-банк» начал свою деятельность в в 1989 году - в форме товарищества с ограниченной ответственностью ТОО ПТКБ «Меркурий». В 2000 году ПТКБ «Меркурий» было преобразовано в закрытое акционерное общество «Приморский торговый коммерческий банк «Меркурий», которое, в свою очередь, в 2011 году стало ЗАО «Далта-банк».

Предлагая услуги по кредитованию физических и юридических лиц, ЗАО «Далтабанк» не является участником Системы страхования вкладов физических лиц.

Акционерами банка значатся физлица (99,99% акций) и юрлица (0,001% акций). Президентом ЗАО «Далта-банк» является Вячеслав Шевырев, а вице-президентом - Дмитрий Пузов, которой владеет крупным пакетом акций банка . Таким образом, именно Шевырев и Пузов контролируют деятельность этой финансовой организации.

Контора по «выводу черного нала»?

При этом сам Шевырев только формально акциями ЗАО «Далта-банк» не владеет, так как бенефициарами этого банка являются Евгений Чекин (17,05%), члены совета директоров Ким Хак Сен (17,03%) и Георгий Пузынкин (8,67%), член правления Дмитрий Пузов (16,89%), Дмитрий Гурьянов (9,93%), Марина Круш (9,34%), Фукуда Ен Су (7,37%), Наталья Кондратюк (7,03%), председатель совета директоров Сергей Вахреев (3,13%), Андрей Иванович Фирсов (1,72%) и его сын Андрей Андреевич (1,57%).

Весьма странным является и тот факт, что банк не участвует в системе страхования вкладов и практически не привлекает средства физлиц. Основными источниками фондирования (по информации самого «Далта-банка») являются собственный капитал и средства на счетах банков-нерезидентов.

Эксперты считают, что подобная схема идеально подходит для «отмывочной деятельности», когда банк служит эдакой «перевалочной контрой», специализирующейся на вывод активов в другие банки или иные финансовые организации.

Стоит отметить, что «Далта-банк» вообще не имеет право работать с частными клиентами, так как он обладает лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте от 24.09.2012 (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц ). Пользователи Интернета упрекают «Далта-банк» в том, что он предоставляет недостоверную информацию, а дозвониться туда очень сложно.

Аналитики считают, что деятельность «Далта-банка» очень похожа на работу любой «конторы по отмыву финансов». Похоже, что, когда силовики обнаружат причастность «Далта-банка» к выводу 2 млрд.руб., эту финансовую организацию тут же лишат банковской лицензии.

«Мыльный пузырь»?

Аналитики с сомнением относятся к финансовым показателям «Далта-банка» , так как при общем объеме капитала в 277 901 тыс. руб., на кредиты приходится 235 969 тыс. руб., а на вклады – только 35 023 тыс. руб. При этом объем прибыли сократился на 16 893 тыс. руб.

Эксперты считают, что подобная картина говорит о том, что «Далта-банк», возможно, выдал основную часть своих средств компаниям, связанным с акционерами этого же банка.

Ведь, когда объем выданных кредитов приближается к общему объему капитала банка, а вклады (по сравнению с кредитами) ничтожно малы, то версия о выводе активов кажется очевидной. Похоже, что теперь руководству ЦБ остается лишь ждать, когда владельцы окончательно «надоят» «Далта-банк», и он лопнет словно «мыльный пузырь»

Видимо, Центробанку стоит ускорить процесс отзыва лицензии у этой кредитной организации, пока «Далта-банк» хоть как-то находится «на плаву».

Смотрите также:

Чемезов замахнулся на "гидру"? Вот будет Сечин!

Чемезов замахнулся на "гидру"? Вот будет Сечин!

Одна из структур " Ростеха" заинтересовалась проектом модернизации дальневосточных энергетических систем и потеснить "РусГидро" на энергорынке. Как на это посмотрит Игорь Сечин, который уже несколько лет пытается заполучить акции "РусГидро"?

19 Июля, 15:52

"Несварение" Совкомбанка Хотимских?

"Несварение" Совкомбанка Хотимских?

Банк присоединит к себе банк СКИБ. И какая его ждет судьба? Может, Совкомбанк существует только за счет санируемых и присоединенных банков?

19 Июля, 15:28

Первая полоса Политика В мире Экономика Культура Спорт Происшествия Общество Авторская колонка

О газете Рекламный отдел
The Moscow Post — ежедневная информационно-аналитическая газета
18+ Сетевое издание The Moscow Post © Любое копирование, в т.ч. отдельных частей текстов или изображений, публикация и републикация, перепечатка или любое другое распространение информации, в какой бы форме и каким бы техническим способом оно не осуществлялось, строго запрещается без предварительного письменного согласия со стороны редакции. Допускается цитирование материалов сайта без получения предварительного согласия, с обязательной прямой, открытой для поисковых систем гиперссылкой на сайт (с указанием названия «Сетевое издание The Moscow Post») не ниже, чем во втором абзаце текста, либо сразу после заимствованного материала, при нажатии на которое осуществляется переход на сайт http://www.moscow-post.com
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика