Moscow-Post RSS
22 Февраля 2017

Кризис «накрывает» «Открытие»?

Ханты-мансийский банк (ХМБ) «Открытие» стал одним из лидеров продаж кредитных портфелей – клиенты не отдают долги. Эксперты говорят, что банк в предкризисном состоянии.

Кризис «накрывает» «Открытие»?

Как оказалось, годовые объемы продаж кредитных портфелей банков упали почти в 30 раз — это снижение рекордное для отечественной банковской системы. Один из лидеров «слива» - ХМБ «Открытие».

По итогам 2014-2015 годов ХМБ продал «проблемных активов» на 7,9 млрд рублей.

В этом году даже коллекторы перестали покупать такие активы. Несмотря на то, что стоимость кредитных портфелей банков, выставляемых на продажу, составляет 0,5–1,5% от общей суммы задолженности против 2,5% еще годом ранее.

«Снизилась привлекательность этих портфелей с точки зрения получения рефинансирования от регулятора — ЦБ стал менее активно кредитовать банки под залог прав требования по кредитам по Положению 312-П. Если на 1 ноября 2014 года задолженность банков перед ЦБ по кредитам под залог (ценных бумаг, нерыночных активов) составляла 3,1 трлн рублей, а на 1 января 2015 года выросла до 4,5 трлн, то на 1 декабря 2015-го показатель упал до 2,2 трлн», - говорит экономический эксперт Максим Осадчий.

Теперь коллекторы предпочитают работать как агенты банка, без покупки прав требования, получая агентское вознаграждение. Т.к. даже они не могут выбить проблемные долги.

Недоверие

К «Открытию» все чаще возникают вопросы у клиентов. Например, офисы компании закидывают дымовыми шашками.

Причина таких «разборок» - политика корпорации. Так, в апреле этого года держатели кредитных нот банка «Траст» на сумму более 2,5 млн долларов подали жалобу в Центробанк. Держатели кредитных нот просят возбудить дело по статье 15.19 Кодекса об административных правонарушениях, которая устанавливает ответственность за непредставление инвестору предусмотренной законами информации.

Клиенты покупали кредитные ноты голландских компаний через аффилированную с «Трастом» TIB Investment Ltd, а банк действовал в качестве брокера. Уже после покупки нот у их держателей начались неприятности. Ведь ноты могли быть аннулированы при снижении норматива достаточности базового капитала «Траста» ниже 2% или при санации.

Вадим Беляев, крупнейший акционер и руководитель финансовой группы «Открытие»

В отчетности за первое полугодие 2015 года «Траст» указал, что договоры субординированных займов на сумму 2,3 млрд руб., 90 млн долларов и 63 млн долларов содержали условия, предусматривающие прекращение обязательств «Траста» по выплате основного долга и процентов в случае начала наступления определенных событий, включая снижение достаточности капитала ниже определенного уровня и реализацию мер по предупреждению банкротства.

Напомним, в конце декабря 2014 года Банк России принял решение о финансовом оздоровлении ОАО Национальный банк «Траст». Санацией занимается финансовая корпорация «Открытие». Для этого она получила 127 млрд рублей!

Санацией банка «Траст» занимается «Открытие», и этим уже заинтересовались депутаты Госдумы.

В СКР направлен запрос на проверку действий бывших собственников и менеджмента «Траста». Невероятная сумма, в которую Центробанк неожиданно оценил санацию банка «Траст» — 127 миллиардов рублей, вызвала недоумение не только у общественности, участников рынка и экспертов, но теперь и у депутатов-коммунистов. Дело Rusenergo Fund Ltd.

В апреле этого года московский арбитраж удовлетворил иск ВТБ о взыскании с Rusenergo Fund Ltd. 59,8 млрд руб, который, возможно, контролируется акционером банка «Открытие» Вадимом Беляевым и «Роснефтью». Напомним, изначально банк требовал 64,3 млрд руб., а в начале марта снизил сумму до 60,6 млрд руб. Заемщик перестал обслуживать кредит, и в октябре 2014 г. банк пошел в суд. Дело в том, что Rusenergo Fund создала ФК «Открытие» в 2008 г. (тогда фонд назывался Otkritie UES Capital Partners Fund PLC), чтобы выкупать акции миноритариев, недовольных реформой электроэнергетики.

После этого Rusenergo Fund Limited был выкуплен у «Открытия» офшором Xerilda (81% в Rusenergo) и Всероссийским банком развития регионов (ВБРР) (19% в Rusenergo). При этом ВБРР на 84,67% принадлежит государственной «Роснефти».

А в конце февраля ВТБ получил 9,9% акций «Открытие холдинга», которые были частью залога по кредиту Rusenergo Fund. ВТБ в октябре обратил взыскание на заложенные фондом акции стоимостью 15,5 млрд руб.

Есть версия, что к контролю над Rusenergo имеет отношение совладелец «Открытия» Вадим Беляев. Отметим, в декабре из системообразующих компаний о крупных сделках по облигациям объявляла только «Роснефть». Эксперты связывают подозрительно крупные сделки «Открытия» именно с размещением облигаций «Роснефти» на 625 млрд руб., за которым мог стоять Беляев.

Акционерами группы «Открытие» кроме Вадима Беляева с его 26,71% акций, являются ИФД «Капитал» (19,90%), Рубен Аганбегян (7,96%), Александр Несис (7,34%), НПФ «Лукойл-гарант» (7,06%), Александр Мамут (6,67%), Сергей Гордеев (6,38%), Дмитрий Соколов (4,67%) и Алексей Гудайтис (2%).

Кстати, «Внешторгбанк» уже получил 9,99% акций «Открытия». После этого банк «ФК Открытие» подал заявление на госрегистрацию выпуска привилегированных акций на 4,9 млрд руб. в рамках конвертации субординированного кредита ВЭБа.

После того, как государственная компания ОАО «ФСК ЕЭС» предъявила свои претензии на 20,3 млрд руб. к фонду Rusenergo Fund Limited, разгорелся крупный финансовый скандал. Ведь находящаяся в госсобственности «Федеральная сетевая компания» (ОАО «ФСК ЕЭС») подала в суд на фонд Rusenergo Fund Limited и ООО «Энерго финанс». От этих структур ФСК в Арбитражном суде Москвы требует 20,3 млрд руб.

Также известно то, что ФСК хочет взыскать долги по векселям c «Энерго-финанс», а Rusenergo является поручителем. При этом основной долг составляет 12 млрд руб., еще 8,3 млрд руб. составляют проценты и пени.

Видимо, ООО «Энерго финанс» не хочет рассчитываться с ФСК, а фонд Rusenergo Fund Limited даже не собирается выполнять взятые на себя обязательства. Стоит отметить, что в данной ситуации усматриваются все признаки «кидка».

Не только ВТБ и ФСК пострадало от Rusenergo Fund Limited. Все дело в том, что в 2009 году еще одна крупная государственная энергетическая компания решила обменять ценные бумаги «Открытие-Финанса» на векселя ООО «Энерго-финанс» номиналом 7,1 млрд руб. со ставкой 13% и погашением в декабре 2014 года.

В итоге с учетом пени и процентов от невыплаченного долга убыток этой энергокомпании составил 9,4 млрд. руб. Сейчас, конечно, госкорпорация пытается взыскать эти деньги в суде, но пока что из этого ничего не выходит. В данном случае и по срокам погашения облигаций, и по общему способу вероятного вывода активов ситуация напоминает инцидент с ФСК. Только убыток меньше.

Мнение НАК

Кстати, известно, что председатель Национального антикоррупционного комитета (НАК) Кирилл Кабанов направил письмо в Генпрокуратуру и Центральный банк с просьбой провести проверку кисловодского отделения банка «Открытие» на предмет одностороннего расторжения договоров с вкладчиками.

В 2014 году банк «Открытие» в три с лишним раза нарастил кредиты связанным с его владельцами сторонам - благодаря сделкам своих многочисленных акционеров. За первый квартал 2014 года объем таких кредитов вырос с 17,9 миллиардов рублей до 57,7 миллиардов, а их доля в кредитном портфеле утроилась до 6%!

А в начале этого года активы банка выросли на 250-300 млрд руб., а ведь это - вдвое больше обычного. У экспертов уже создалось впечатление, что этот банк сознательно «раздувает» размер своего капитала, подобно «финансовой пирамиде». Поговаривают, что через «Открытие» могут в тайне «проводиться» финансы государственных корпораций. Непохоже на совпадение, ведь в декабре из системообразующих компаний о крупных сделках по облигациям объявляла только «Роснефть».

Эксперты связывают подозрительно крупные сделки «Открытия» именно с размещением облигаций «Роснефти» на 625 млрд руб.

У Ханты-Мансийского банка «Открытие» убытки по итогам года будут свыше 13,9 млрд рублей . Коллекторы уже перестали покупать проблемные активы ХМБ. Видимо, дочка «Открытия» находится в предбанкротном состоянии, и ее крах нанесет серьезный удар по корпорации.

Источник: The Morning News

Смотрите также:

Президентом «Алроса» может стать Сергей Иванов

Президентом «Алроса» может стать Сергей Иванов

Сын бывшего главы администрации президента Сергея Иванова может возглавить «Алросу», сообщает корреспондент The Moscow Post со ссылкой на источники.

21 Февраля, 21:59

Миллиардные прибыли «Эвалара» за счет обмана

Миллиардные прибыли «Эвалара» за счет обмана

Фармацевтическая компания «Эвалар» является одним из крупнейших в России производителем биологически-активных добавок (БАДов). При этом Федеральная Антимонопольная Служба постоянно требует от компании прекратить рекламу БАДов как лекарственных препаратов или средств, которые оказывают лечебное...

21 Февраля, 20:59

The Moscow Post — ежедневная информационно-аналитическая газета
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика

Все что вредно для вашего здоровья