Moscow-Post RSS
4 Декабря 2016

Кризис «накрывает» «Открытие»?

Ханты-мансийский банк (ХМБ) «Открытие» стал одним из лидеров продаж кредитных портфелей – клиенты не отдают долги. Эксперты говорят, что банк в предкризисном состоянии.

Кризис «накрывает» «Открытие»?

Как оказалось, годовые объемы продаж кредитных портфелей банков упали почти в 30 раз — это снижение рекордное для отечественной банковской системы. Один из лидеров «слива» - ХМБ «Открытие».

По итогам 2014-2015 годов ХМБ продал «проблемных активов» на 7,9 млрд рублей.

В этом году даже коллекторы перестали покупать такие активы. Несмотря на то, что стоимость кредитных портфелей банков, выставляемых на продажу, составляет 0,5–1,5% от общей суммы задолженности против 2,5% еще годом ранее.

«Снизилась привлекательность этих портфелей с точки зрения получения рефинансирования от регулятора — ЦБ стал менее активно кредитовать банки под залог прав требования по кредитам по Положению 312-П. Если на 1 ноября 2014 года задолженность банков перед ЦБ по кредитам под залог (ценных бумаг, нерыночных активов) составляла 3,1 трлн рублей, а на 1 января 2015 года выросла до 4,5 трлн, то на 1 декабря 2015-го показатель упал до 2,2 трлн», - говорит экономический эксперт Максим Осадчий.

Теперь коллекторы предпочитают работать как агенты банка, без покупки прав требования, получая агентское вознаграждение. Т.к. даже они не могут выбить проблемные долги.

Недоверие

К «Открытию» все чаще возникают вопросы у клиентов. Например, офисы компании закидывают дымовыми шашками.

Причина таких «разборок» - политика корпорации. Так, в апреле этого года держатели кредитных нот банка «Траст» на сумму более 2,5 млн долларов подали жалобу в Центробанк. Держатели кредитных нот просят возбудить дело по статье 15.19 Кодекса об административных правонарушениях, которая устанавливает ответственность за непредставление инвестору предусмотренной законами информации.

Клиенты покупали кредитные ноты голландских компаний через аффилированную с «Трастом» TIB Investment Ltd, а банк действовал в качестве брокера. Уже после покупки нот у их держателей начались неприятности. Ведь ноты могли быть аннулированы при снижении норматива достаточности базового капитала «Траста» ниже 2% или при санации.

Вадим Беляев, крупнейший акционер и руководитель финансовой группы «Открытие»

В отчетности за первое полугодие 2015 года «Траст» указал, что договоры субординированных займов на сумму 2,3 млрд руб., 90 млн долларов и 63 млн долларов содержали условия, предусматривающие прекращение обязательств «Траста» по выплате основного долга и процентов в случае начала наступления определенных событий, включая снижение достаточности капитала ниже определенного уровня и реализацию мер по предупреждению банкротства.

Напомним, в конце декабря 2014 года Банк России принял решение о финансовом оздоровлении ОАО Национальный банк «Траст». Санацией занимается финансовая корпорация «Открытие». Для этого она получила 127 млрд рублей!

Санацией банка «Траст» занимается «Открытие», и этим уже заинтересовались депутаты Госдумы.

В СКР направлен запрос на проверку действий бывших собственников и менеджмента «Траста». Невероятная сумма, в которую Центробанк неожиданно оценил санацию банка «Траст» — 127 миллиардов рублей, вызвала недоумение не только у общественности, участников рынка и экспертов, но теперь и у депутатов-коммунистов. Дело Rusenergo Fund Ltd.

В апреле этого года московский арбитраж удовлетворил иск ВТБ о взыскании с Rusenergo Fund Ltd. 59,8 млрд руб, который, возможно, контролируется акционером банка «Открытие» Вадимом Беляевым и «Роснефтью». Напомним, изначально банк требовал 64,3 млрд руб., а в начале марта снизил сумму до 60,6 млрд руб. Заемщик перестал обслуживать кредит, и в октябре 2014 г. банк пошел в суд. Дело в том, что Rusenergo Fund создала ФК «Открытие» в 2008 г. (тогда фонд назывался Otkritie UES Capital Partners Fund PLC), чтобы выкупать акции миноритариев, недовольных реформой электроэнергетики.

После этого Rusenergo Fund Limited был выкуплен у «Открытия» офшором Xerilda (81% в Rusenergo) и Всероссийским банком развития регионов (ВБРР) (19% в Rusenergo). При этом ВБРР на 84,67% принадлежит государственной «Роснефти».

А в конце февраля ВТБ получил 9,9% акций «Открытие холдинга», которые были частью залога по кредиту Rusenergo Fund. ВТБ в октябре обратил взыскание на заложенные фондом акции стоимостью 15,5 млрд руб.

Есть версия, что к контролю над Rusenergo имеет отношение совладелец «Открытия» Вадим Беляев. Отметим, в декабре из системообразующих компаний о крупных сделках по облигациям объявляла только «Роснефть». Эксперты связывают подозрительно крупные сделки «Открытия» именно с размещением облигаций «Роснефти» на 625 млрд руб., за которым мог стоять Беляев.

Акционерами группы «Открытие» кроме Вадима Беляева с его 26,71% акций, являются ИФД «Капитал» (19,90%), Рубен Аганбегян (7,96%), Александр Несис (7,34%), НПФ «Лукойл-гарант» (7,06%), Александр Мамут (6,67%), Сергей Гордеев (6,38%), Дмитрий Соколов (4,67%) и Алексей Гудайтис (2%).

Кстати, «Внешторгбанк» уже получил 9,99% акций «Открытия». После этого банк «ФК Открытие» подал заявление на госрегистрацию выпуска привилегированных акций на 4,9 млрд руб. в рамках конвертации субординированного кредита ВЭБа.

После того, как государственная компания ОАО «ФСК ЕЭС» предъявила свои претензии на 20,3 млрд руб. к фонду Rusenergo Fund Limited, разгорелся крупный финансовый скандал. Ведь находящаяся в госсобственности «Федеральная сетевая компания» (ОАО «ФСК ЕЭС») подала в суд на фонд Rusenergo Fund Limited и ООО «Энерго финанс». От этих структур ФСК в Арбитражном суде Москвы требует 20,3 млрд руб.

Также известно то, что ФСК хочет взыскать долги по векселям c «Энерго-финанс», а Rusenergo является поручителем. При этом основной долг составляет 12 млрд руб., еще 8,3 млрд руб. составляют проценты и пени.

Видимо, ООО «Энерго финанс» не хочет рассчитываться с ФСК, а фонд Rusenergo Fund Limited даже не собирается выполнять взятые на себя обязательства. Стоит отметить, что в данной ситуации усматриваются все признаки «кидка».

Не только ВТБ и ФСК пострадало от Rusenergo Fund Limited. Все дело в том, что в 2009 году еще одна крупная государственная энергетическая компания решила обменять ценные бумаги «Открытие-Финанса» на векселя ООО «Энерго-финанс» номиналом 7,1 млрд руб. со ставкой 13% и погашением в декабре 2014 года.

В итоге с учетом пени и процентов от невыплаченного долга убыток этой энергокомпании составил 9,4 млрд. руб. Сейчас, конечно, госкорпорация пытается взыскать эти деньги в суде, но пока что из этого ничего не выходит. В данном случае и по срокам погашения облигаций, и по общему способу вероятного вывода активов ситуация напоминает инцидент с ФСК. Только убыток меньше.

Мнение НАК

Кстати, известно, что председатель Национального антикоррупционного комитета (НАК) Кирилл Кабанов направил письмо в Генпрокуратуру и Центральный банк с просьбой провести проверку кисловодского отделения банка «Открытие» на предмет одностороннего расторжения договоров с вкладчиками.

В 2014 году банк «Открытие» в три с лишним раза нарастил кредиты связанным с его владельцами сторонам - благодаря сделкам своих многочисленных акционеров. За первый квартал 2014 года объем таких кредитов вырос с 17,9 миллиардов рублей до 57,7 миллиардов, а их доля в кредитном портфеле утроилась до 6%!

А в начале этого года активы банка выросли на 250-300 млрд руб., а ведь это - вдвое больше обычного. У экспертов уже создалось впечатление, что этот банк сознательно «раздувает» размер своего капитала, подобно «финансовой пирамиде». Поговаривают, что через «Открытие» могут в тайне «проводиться» финансы государственных корпораций. Непохоже на совпадение, ведь в декабре из системообразующих компаний о крупных сделках по облигациям объявляла только «Роснефть».

Эксперты связывают подозрительно крупные сделки «Открытия» именно с размещением облигаций «Роснефти» на 625 млрд руб.

У Ханты-Мансийского банка «Открытие» убытки по итогам года будут свыше 13,9 млрд рублей . Коллекторы уже перестали покупать проблемные активы ХМБ. Видимо, дочка «Открытия» находится в предбанкротном состоянии, и ее крах нанесет серьезный удар по корпорации.

Источник: The Morning News

Добавить комментарий
The Moscow Post — ежедневная информационно-аналитическая газета
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика

Все что вредно для вашего здоровья