Moscow-Post RSS
8 Декабря 2016

«Открытие» играет «на грани фола»?

У банка «ФК Открытие» чистая прибыль рухнула в 6 раз, а дочерний банк потерял 21 млрд руб. Группу «Открытие» может ждать банкротство?

«Открытие» играет «на грани фола»?

Провальные показатели «Открытия»

Слухи о «глобальных проблемах» финансовой группы «Открытие» начинают подтверждаться. Для того, чтобы понять бедственное положение этой структуры, достаточно взглянуть на российскую отчетность банков, входящих в группу «Открытие».

Как выяснилось, чистая прибыль банка «ФК Открытие» (головного банка группы) за 2015 год сократилась более чем в шесть раз – до 2,3 млрд руб. против 14,6 млрд годом ранее.

Также известно, что к декабрю 2015 года банк «ФК Открытие» привлек валюту разной срочности по операциям репо с ЦБ более чем на $15 млрд (свыше 1 трлн руб. на конец декабря, или более 35% активов).

А вот дочерний банк «ФК Открытие» – «ХМБ Открытие» закончил 2015 год с чистым убытком в 21 млрд руб. против прибыли в 0,9 млрд годом ранее согласно РСБУ. Обрушение доходов «ФК Открытие» и «ХМБ Открытие» свидетельствует о том, что финансовая группа «Открытие» находится в кризисном состоянии.

Хорошая мина при плохой игре

На фоне того, что «Открытие» терпит колоссальные убытки, топ-менеджмент банка весьма активно старается делать «хорошую мину при плохой игре». Дабы показать свою якобы «близость к государству», 18 января 2016 года банк «ФК Открытие» открыл кредитную линию РЖД на 35 млрд руб. сроком до 31 декабря 2035 года .

Формально целью кредитования является «финансирование текущей деятельности крупнейшей российской инфраструктурной компании» (то есть РЖД). Однако эксперты не уверены, что банк «ФК Открытие» дотянет до 2035 года.

Скорее всего, руководство финансовой группы «Открытие» просто хочет успокоить своих клиентов, что она работает с крупными государственными компаниями. Но, по сути, сделка с РЖД является лишь PR-эффектом.

«Открытие» осталось без депозитов госкомпаний?

В конце 2015 года в экспертной среде начались разговоры о том, что вскоре у банков группы «Открытие» может быть отозвана лицензия. Это мнение подкрепляется рекордным уровнем оттока вкладов осенью 2015 года .

Все дело в том, что в октябре 2015 года банки группы «Открытие» – «ФК Открытие» и «ХМБ Открытие» – лишились свыше 220 млрд руб. средств юрлиц. Львиная доля оттока – из головного банка группы, «ФК Открытие»: за месяц депозиты корпоративных клиентов сократились на 190 млрд руб., или почти на четверть, до 583 млрд.

Отток обеспечен госкомпаниями и бюджетными организациями – их депозиты сократились на 196 млрд руб. (до 106 млрд руб.). В результате баланс банка сжался за месяц почти на 6% (на 166 млрд руб.). Среди банков из первой двадцатки это рекордный отток госсредств.

Офис банка «Открытия»

Аналитики отмечают, что отзыв из банков средств госкорпораций – это первейший признак скорого лишения лицензии. Объясняется это тем, что государственные структуры, имея инсайдерскую информацию Центробанка, стараются заранее вывести свои депозиты со счетов тех кредитных организаций, которым вскоре предстоит распрощаться со своей лицензией. Несмотря на то, что «ФК Открытие» начал кредитовать РЖД, это никак не доказывает, что государство начало доверять «Открытию».

Работа по методу «пылесоса»

На фоне катастрофического уровня падения чистой прибыли и роста чистого убытка банки, входящие в финансовую группу «Открытие», продолжают весьма активно накапливать вклады граждан.

Так, к примеру, в 2015 году объем депозитов в ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» увеличился на 237,64% и составил почти 183 млрд рублей . При этом доля просроченной задолженности физлиц составила 17,51%, а «просрочка» по кредитам организаций – 11,76.

Столь стремительный рост депозитов, по мнению экспертов, уже насторожил ЦБ. Такие банки, как «ХМБ Открытие», которые в массовом порядке привлекают вклады граждан, принято называть «банками-пылесосами».

Похоже, что в «ХМБ Открытие», как и в любом другом «банке-пылесосе», старым вкладчикам, по сути, платятся высокие проценты за счет привлечения новых вкладчиков. Однако рано или поздно подобные «банки-пылесосы» «лопаются», словно финансовые пирамиды (типа легендарной МММ Сергея Мавроди).

«Открытие» останется без «Траста»?

Еще один крупный скандал был связан с тем, что Центробанк принял решение выделить на санацию банка «Траст», которую проводит «Открытие», 127 млрд руб. , а затем банк «Траст» внезапно скрыл свою отчетность от широкой общественности .

Офис банка «Траст»

При этом данные отчетности были скрыты в тот период, когда «Траст» уже был подконтролен «Открытию». Теперь общественность не знает, как именно расходуются 127 млрд руб., предназначенные для санации «Траста».

Поговаривают, что эти деньги могли быть банально выведены в интересах владельцев «Открытия». Кстати, в конце декабря 2015 года появилась информация, что ЦБ может передать «Траст» на санацию другому банку . Похоже, что в ЦБ уже окончательно перестали доверять «Открытию».

Вывод активов

Напомним, что акционерами «ФК Открытие» являются Вадим Беляев (26,71%), ИФД «Капитал» (19,90%), Рубен Аганбегян (7,96%), Александр Несис (7,34%), НПФ «Лукойл-гарант» (7,06%), Александр Мамут (6,67%), Сергей Гордеев (6,38%), Дмитрий Соколов (4,67%) и Алексей Гудайтис (2%).

А до июля 2013 года акционерами «ФК Открытие» были владелец холдинга O1 Group Борис Минц и глава «Роснано» Анатолий Чубайс . Они стояли у истоков создания банка «ФК Открытие», а Минц вместе с Беляевым считаются сооснователями этой финансовой группы. Сейчас считается, что именно Беляеву принадлежит реальный контроль над финансовой группой «Открытие».

Анатолий Чубайс и Борис Минц, бывшие акционеры «Открытия»

Поговаривают, что «команда Беляева» весьма активно выводит финансы из «Открытия». Все дело в том, что банки группы «Открытие» до сих пор охотно кредитуют компании своих владельцев. А это, кстати, является одной из самых распространенных «легализированных схем» по выводу активов из банков.

Кстати, по данным агентства Moody’s, объем кредитов, выданных связанным сторонам банком «ФК Открытие», уже в два раза больше капитала этого банка. Согласно отчетности по МСФО (от 30 июня 2015 года), капитал банка «ФК Открытие» составляет 296,1 млрд руб. При этом объем выданных банком кредитов связанным сторонам неуклонно растет.

Если в начале года доля подобных кредитов составляла 85% от капитала банка, то к концу первого полугодия увеличилась до 229%. Известно, что за полгода 2015 года банк «ФК Открытие» нарастил кредитование акционеров и их компаний втрое — с 216 млрд до 663 млрд руб. Эксперты уверены, что хозяева группы «Открытие» усилили процесс вывода активов, так как опасаются скорого отзыва лицензии у этого банка.

Партнеры Мотылева

При этом с «Открытием» связаны и другие бизнес-структуры, уже уличенные в выводе активов. Взять, к примеру, связь «ФК Открытие» и хозяина оставшегося без лицензии банка «Российский кредит» Анатолия Мотылева, который контролировал целый ряд негосударственных пенсионных фондов (НПФ).

Как выяснилось, НПФ, которыми владел Мотылев, размещали свои средства именно в банке «ФК Открытие» . При этом банк «ФК Открытие» стал кредитором «Российского кредита» и дал банку Мотылева, как минимум, 300 млн руб. Теперь вряд ли «ФК Открытие» сможет эти деньги вернуть.

Вадим Беляев, основной акционер «Открытия»

Но зачем же руководству банка «ФК Открытие» одалживать Анатолию Мотылеву сотни миллионов рублей (если не больше), прекрасно понимая, что его банковскую империю ждет неминуемый крах? Вполне возможно, что эти кредиты были либо выводом активов, либо своеобразными «взятками» Мотылеву за то, что он держал финансы своих НПФ в «ФК Открытие».

И как-то странно, что топ-менеджеры банка «ФК Открытие» не обращали свое внимание на явный вывод средств из НПФ Мотылева. Все это наводит на мысль о том, что акционеры этого банка сами могли поучаствовать в «раздербане» активов НПФ Анатолия Мотылева.

Отзвуки «Лайфа»

Кроме Мотылева банк «ФК Открытие» оказался связан и с группой «Лайф», чьи активы также, по мнению экспертов, были выведены за границу. К примеру, лишившийся лицензии «Пробизнесбанк» (входящий в группу «Лайф») пользовался для финансовых операций услугами фирмы «Otkritie Capital International» (OCI) (ранее Otkritie Securities Limited), подконтрольной все тому же банку «ФК Открытие».

С учетом того, что из банков, входящих в группу «Лайф», выводились миллиарды рублей, то часть из них с помощью представителей Otkritie Capital International вполне могла оказаться на счетах хозяев банка «ФК Открытие».

Похоже, что Беляев и его соратники превратили финансовую группу «Открытие» в «дойную корову». Видимо, вскоре у банков, входящих в эту группу, будет отозвана лицензия. Но, похоже, что до этого Беляев окончательно сможет вывести из «Открытия» все оставшиеся финансы.

Добавить комментарий

Смотрите также:

Сечин отдал «Роснефть» друзьям?

Сечин отдал «Роснефть» друзьям?

Глава «Роснефти» продал почти 20% госкомпании консорциуму Glencore, тесно связанному с околокремлевским миллиардером Геннадием Тимченко, и Qatar Investment Authority - работающей с советником Игоря Сечина – Романом Троценко.

08 Декабря, 14:11

Акции «Роснефти» «пробили» исторический максимум

Акции «Роснефти» «пробили» исторический максимум

Акции компании «Роснефть» впервые за всю историю торгов выросли до 380 рублей за одну бумагу, сообщает корреспондент The Moscow Post.

08 Декабря, 11:57

The Moscow Post — ежедневная информационно-аналитическая газета
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика

Все что вредно для вашего здоровья