Moscow-Post RSS
4 Декабря 2016

Шишханов и Гуцериев играют в «бин»-понг?

Совладельцы Бинбанка не стесняются в «отбивании» денег?

Шишханов и Гуцериев играют в «бин»-понг?

ВЭБ решительно настроен продать свои банковские «дочки» — банк «Глобэкс» и Связь-банк, предпринимает конкретные шаги в этом направлении и уже снискал интерес со стороны потенциальных претендентов. Основным, по сведениям СМИ, является ФГ «Сафмар» (так теперь называется группа «Бин») Михаила Гуцериева и Микаила Шишханова. Хотя официально переговоры на данной стадии они отрицают, шансы на сделку есть, считают эксперты. Тем более что принципиальная договоренность ВЭБа с ЦБ о продаже достигнута.

Многие независимые игроки на финансовом рынке сразу подметили странность симпатий друг к другу двух банков. Ведь конкурс даже еще не объявлен, а уже называется главный, хоть пока и номинальный, покупатель. Эксперты сразу заговорили о корпоративном сговоре. Учитывая историю группы Бин, такое легко укладывается в ее методы.

Банковское «становление»

Акционеры Бинбанка ранее были фигурантами уголовных дел.

Михаил Гуцериев был обвиняемым в уголовных делах, заведенных по п. «а», «б» ч. 2 ст. 171 УК РФ («Незаконное предпринимательство, совершенное организованной группой, в особо крупном размере») и ч. 4 ст. 174.1 УК РФ («Легализация денежных средств»).

Уголовное дело против Михаила Гуцериева было возбуждено в 2006 году по поводу незаконного предпринимательства. Позже к нему добавились статьи об уклонении от уплаты налогов и легализации денежных средств.

Бинбанк

По версии следствия, принадлежащие ему компании «Нафта-Ульяновск» и «Ульяновскнефть» в 2003-2005 годах добывали больше нефти, чем допускалось лицензионными соглашениями. Ущерб от деятельности «Нафта-Ульяновска», по подсчетам следствия, составил 700 млн руб., а от деятельности «Ульяновскнефти» — 2 млрд руб.

Гуцериев смог избежать тюрьмы, укрывшись за границей, а затем «договорился» с российскими властями, и дело против него «прикрыли».

Михаил Гуцериев, совладелец Бинбанка

Основав в 1993 году Бинбанк, Гуцериев через год передал его племяннику, только что окончившему институт. И сразу же задействовал в своих деловых схемах. В основном, занимался Бинбанк скупкой ценных бумаг ведущих промышленных предприятий.

Причём не особо придерживаясь правил «честной игры». Показательным примером стала скупка акций московской строительной компании «Моспромстрой» , которую в интересах банка провела компания «Росбилдинг».

Объект являлся закрытым акционерным обществом, поэтому люди Гуцериева оформили несколько притворных сделок дарения акций.

А затем, став «акционерами» предприятия, они на вполне законных основаниях занялись скупкой ценных бумаг «Моспромстроя» , попытавшись взять под свой контроль всю компанию. Не менее агрессивно Бинбанк скупал бумаги тогда ещё благополучного ЮКОСа, чем вызвал повышенный интерес правоохранительных органов.

Многих озадачила фантастически низкая цена, по которой в ноябре 2005 года ЮКОС продал банку Шишханова – Гуцериева свой пакет в «Саханефтегазе»: перспективнейшая нефтяная компания обошлась всего в 6 млн. долларов, по 7 центов за баррель сырьевых запасов.

Потом были «война» с могущественной ТНК, битвы за строительный рынок и объекты «большой химии». И везде работала уже знакомая нам схема: газетная волна компромата, скупка долговых обязательств, уголовные дела в отношении менеджмента и поразительные по своей неадекватности решения арбитража.

Клановое хозяйство?

Бизнес шёл успешно. Клан стоял на трёх прочных опорах: брат Михаила, Саит Гуцериев, бывший гендиректор Грозненского ТПО «Местная промышленность» , руководил Промышленно-финансовой компанией «Бин» , Бинбанком «рулил» племянник, а сам Михаил Сафарбекович владел «Русс-нефтью». К началу 2005 года годовой оборот нефтяной компании составил около 3 млрд. долларов, а группы «Бин» без учёта Бинбанка – более полутора миллиардов. Клану удалось скупить почти четыре десятка предприятий, причём останавливаться он не собирался.

Почву для дальнейшей экспансии прощупывал Адлан Шишханов, двоюродный брат главы Бинбанка.

В своё время он возглавлял московское представительство кипрской компании «Блэкуол Инвестментс Лимитед» , числился руководителем нескольких московских и подмосковных фирм, директорствовал в компании «Аспект» , владевшей в Казахстане тремя заводами химического комплекса «Актал».

Но самый заметный след представитель клана оставил на Украине.

Украинские счеты

Еще весной 2014 года стало известно о том, что Бинбанк приобретает 100% акций Москомприватбанка у украинского Приватбанка, подконтрольного олигарху Игорю Коломойскому, который ранее был губернатором Днепропетровской области Украины.

В сентябре 2014 года Москомприватбанк был переименован в ЗАО «Бинбанк кредитные карты». Это было сделано, так как на базе Москомприватбанка руководство Бинбанка решило активно развивать карточный бизнес.

Государство помогло?

Интересно, что в начале апреля 2014 года российский регулятор принял решение о санации Москомприватбанка. Причиной санации стали украинский кризис и «обмен колкостями» между президентом Владимиром Путиным и акционером украинского Приватбанка Игорем Коломойским в начале марта 2014 года. Политическая ситуация на Украине привела к оттоку вкладов из Москомприватбанка.

Банк потерял треть вкладов до того момента, как в начале апреля 2014 года Бинбанк купил его, получив заем на санацию от Агентства по страхованию вкладов в размере 12 млрд руб.

Таким образом, получается, что Микаил Шишханов не только купил Москомприватбанк у Коломойского, по слухам, по крайне низкой цене, но и еще дополнительно получил от государства целых 12 млрд руб. на развитие своего нового актива.

Микаил Шишханов, совладелец Бинбанка

Если так, то Шишханов должен неукоснительно исполнять российские законы. Однако, как выяснилось, коллекторы, работающие в интересах Бинбанка, не очень-то соблюдают российское законодательство.

Беспредел коллекторов

В Крыму до сих пор действуют коллекторы, работающие на Приватбанк.

Так, в июне 2015 года гражданин Украины, выступавший в роли коллектора Приватбанка на территории Крыма, попытался жестким шантажом и угрозами заставить севастопольца отдать долг по кредиту «Привата». При этом коллектор угрожал здоровью не только жителя Севастополя, но и его родных. По слухам, он грозился их поджечь!

В июне 2015 года был скандал, когда коллекторы буквально затерроризировали 77-летнюю пенсионерку Тамару Крамскую за долг ее внучатого племянника, который тот взял в украинском банке.

После воссоединения Крыма с Россией на полуострове перестали работать украинские банки. Жители республики задолжали по украинским кредитам около пятидесяти миллиардов рублей.

При этом депозиты тысяч жителей Крыма, когда-то доверивших украинским банкам свои деньги, безнадежно зависли. Все вклады Киев заморозил.

Теперь в Крыму, как выяснилось, действуют представители Бинбанка, которые «выбивают» деньги у должников «бывшего банка Коломойского». При этом Бинбанк совершенно не волнует, что все проблемы по взысканию долгов украинских банков нужно решать через ФЗВ, а не напрямую.

Даже если сейчас Москомприватбанк принадлежит Бинбанку, то ранее он все равно был «дочкой» Приватбанка.

Это означает, что ныне «дочернему» банку Бинбанка также надлежит решать свои проблемы через ФЗВ. Однако, коллекторы, работающие на господина Шишханова, все равно продолжают нарушать закон.

Кто «крышует»?

Стоит отметить, что методы взыскания долгов коллекторами из компании «МБА финансы», которую нанимает Бинбанк, весьма изощренные. Так, к примеру, одному из заемщиков, проживающих в Брянске, звонил коллектор ООО «МБА Финансы» и представлялся следователем районной прокуратуры, утверждая, что сейчас за заемщиком приедет «выездная бригада».

В Крыму представители «МБА Финансы» также буквально запугивают заемщиков. Кстати, «М.Б.А. Финансы» является частью группы М.Б.А., работающей на территории России, Чехии, Словакии, Казахстана, Украины, Китая и Индии.

Получается, что львиную долю «грязной работы» для Бинбанка делают именно представители ООО «МБА Финансы». Конечно, по закону в Крыму представители МБА должны взаимодействовать с ФЗВ, но в реальности они терроризируют рядовых заемщиков!

Ростовщики?

В последние годы Бинбанк активно занимается поглощением других банков. Так, с апреля 2014 года Бинбанк является санатором «Бинбанка кредитные карты» (быв. Москомприватбанк) и с декабря 2014 года — банков группы «Рост»: «Бинбанк Смоленск» (бывш. СКА-Банк), «Бинбанк Сургут» (бывш. Аккобанк), «Бинбанк Тверь» (бывш. Тверьуниверсалбанк), Рост Банк и банк «Кедр». В рамках сделок M&A также были приобретены «Бинбанк Мурманск» (бывш. ДНБ Банк) и Уралприватбанк.

В конце июня 2015 года стало известно, что совладельцы Бинбанка выкупают контрольный пакет акций МДМ Банка.

Эксперты считают, что Шишханов и Гуцериев намеренно «раздувают» капитал банка, чтобы провести вывод активов.

«Активные» операции?

О том, что у «подконтрольных» Бинбанку финансовых организаций резко сокращаются активы, известно уже давно. Так, в августе 2015 года Бинбанк получил средства вкладчиков лишившегося лицензии Пробизнесбанка.

Позже выяснилось, что за два месяца (c 20 августа до 20 октября) объем средств в Бинбанке на вкладах и счетах, полученных от Пробизнесбанка, сократился почти на 30%, или на 7 млрд руб. (с 24 млрд до 17 млрд руб.).

Эксперты считают, что бегство вкладчиков было спланировано, и не исключают, что часть финансов Пробизнесбанка, доставшихся Бинбанку, могла быть банально выведена. Кстати, и ранее из Пробизнесбанка весьма интенсивно выводились активы.

Добавить комментарий
The Moscow Post — ежедневная информационно-аналитическая газета
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика

Все что вредно для вашего здоровья