Ткачев пошел "ва-банк"?

Проверка ЦБ ведет к санации?

В Крайинвестбанке, принадлежащем властям Краснодарского края, проходит проверка ЦБ и Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

По информации СМИ, Центробанк уже рекомендовал искать санатора для Крайинвестбанка . Причем, этого санатора необходимо найти в ближайшее время, иначе, по слухам, у Крайинвестбанка могут отобрать лицензию.

По мнению экспертов, пока что ОАО "Крайинвестбанк" спасает лишь то, что именно этот банк одним из первых начал работать в Крыму, открыв подразделения в Симферополе и в Севастополе .

Но, похоже, что "крымская страховка" для Крайинвестбанка больше не действует.

Активы

Напомним, что ОАО "Краснодарский краевой инвестиционный банк" (Крайинвестбанк) — это один из крупнейших банков Южного федерального округа.

С начала 2014 года активы банка увеличились на 11,5% и на февраль 2015 года достигли 41,9 млрд рублей. Прирост был обеспечен за счет 17-процентного увеличения вкладов населения (плюс 2,9 млрд рублей) и 14-процентного притока средств корпоративных лиц (плюс 1,2 млрд рублей).

По мнению экспертов, в Крайинвестбанк делают вклады, в основном, лица, связанные с бюджетной сферой (к примеру, чиновники), а также различные правительственные организации Кубани.

Так что приток "бюджетных" вкладов ранее был гарантирован Крайинвестбанку. Но после проверки ЦБ все изменилось.

На земли Крайинвестбанка "нацелились" родственники главы Минсельхоза?

В финансовых кругах появились слухи о том, что на санацию Крайинвестбанка претендуют структуры, связанные с родственниками нынешнего министра сельского хозяйства Александра Ткачева (бывшего губернатора Краснодарского края).

Не исключено, что санаторном Крайинвестбанка (по договоренности с ЦБ) может стать Роман Баталов, который является зятем Александра Ткачева .

Поговаривают, что Крайинвестбанк разделит судьбу "Уралсиба", санатором которого тоже было назначено частное лицо (Владимир Коган – прим.ред.) .

Эксперты связывают интерес "клана Ткачева" к Крайинвестбанку с тем, что около 30% активов банка фактически представлены земельными активами .

Александр Ткачев, министр сельского хозяйства РФ (бывший губернатор Краснодарского края)

Еще примерно 5 млрд руб. приходится на векселя, с помощью которых банк учитывает земли (ранее кредитная организация использовала для этих целей ЗПИФы), а еще около 8 млрд руб. – дебиторская задолженность.

Фактически, "клану Ткачевых" интересен даже не сам Крайинвестбанк, а земля, которой он обладает. Эти ресурсы могут пригодиться фирме "Агрокомплекс" имени Н.И. Ткачева, которую контролируют родственники министра сельского хозяйства.

"Семейная корпорация" Ткачевых

Напомним, что "Агрокомплекс" начал создавать еще в 1993 году Николай Ткачев, отец экс-губернатора Краснодарского края Александра Ткачева. До своей смерти Ткачев-старший являлся председателем совета директоров этой компании, а Ткачев-младший до губернаторства был ее гендиректором .

Кстати, ранее фирма Ткачевых была просто "Агрокомплексом". Но в апреле 2015 года она была переименована в "АО фирма "Агрокомплекс" имени Н.И. Ткачева" . Отныне – это полное официальное название компании Ткачевых.

После того, как "Агрокомплекс" увеличил выпуск молока почти до 180 тыс. тонн в год, фирма Ткачева стала крупнейшим производителем молока в России .

"Договорняк" с ЦБ и Кондатьевым

На данный момент Ткачев через "Агрокомплекс" контролирует 500 000 га земли и постоянно расширяет свои владения.

Возможно, если "структуры министра" получат на санацию Крайинвестбанк, то Ткачев еще больше увеличит свой "земельный фонд".

Вениамин Кондратьев, губернатор Краснодарского края (бывший заместитель Ткачева)

По слухам, у Ткачева уже все договорено и с ЦБ, и с властями Кубани, так как нынешний губернатор Краснодарского края Вениамин Кондратьев – это бывший заместитель Ткачева, который ранее фигурировал в рейдерских захватах сельхоз-активов (земельных участков и фермерских хозяйств) в интересах "Агркомплекса".

След экс-губернатора

Согласно информации, раскрытой банком на сайте ЦБ, основным акционером Крайинвестбанк является Краснодарский край в лице департамента по финансовому и фондовому рынку края, которому принадлежит 98% акций.

Оставшаяся доля в капитале Крайинвестбанка принадлежит Raiffeisenlandesbank Obersterreich AG. Бытует мнение, что Raiffeisenlandesbank Obersterreich AG контроллиркует свои акции Крайинвестбанка в интересах экс-главы Кубани.

Как свидетельствует "Список аффилированных лиц ОАО "Крайинвестбанк" на 1 января 2007 года", Александр Ткачев был "лицом, принадлежащим к той группе лиц, к которой принадлежит банк" . Разумеется, Ткачев был исключен из этого списка, но это случилось только 15 ноября 2006 года.

Отделение ОАО "Краснодарский краевой инвестиционный банк" (Крайинвестбанк)

Любопытно, но Ткачев вышел из этого списка после того, как Счетная палата обратила внимание Генпрокуратуры на то, что "…на основании распоряжений главы администрации края первому заместителю главы администрации края выделены наличные средства на погашение кредита, полученного в ОАО "Крайинвестбанк" для приобретения жилья в сумме 2960,0 тыс рублей".

Более того, известен случай, когда ОАО "Крайинвестбанк" взял у Департамента по финансам и бюджетному контролю Краснодарского края два кредита на общую сумму 17 миллионов рублей, то есть порядка 650 тысяч долларов. Получается, что Ткачев "вышел" из состава аффилированных лиц как раз после того, как Крайинвестбанк получил от краевой администрации льготные кредиты.

Ранее утверждалось, что небольшой долей в Крайинвестбанке владели некие "нераскрываемые акционеры" . Это, случаем, не сам Ткачев и его родственники?

Данная версия лишь укрепляет догадки о том, что Ткачев до сих пор контроллирует свою долю в Крайинвестбанке, которая формально принадлежит Raiffeisenlandesbank Obersterreich AG.

Финансовая взаимосвязь с зятем Ткачева

Большинство дочерних структур Крайинвестбанка расположены в Краснодаре по адресу пр. Мира, 34. Кстати, ранее по этому адресу располагался и Сектор по развитию малого и среднего бизнеса при департаменте проектного сопровождения и обеспечения деятельности Совета по предпринимательству при администрации Краснодарского края, председателем которого был Александр Ткачев.

Крайинвестбанк, в свою очередь, является учредителем, соучредителем и хозяином еще немалого количества интересных активов. Среди которых: ООО "Парусный центр юга", ООО "Восток Черноморский", ООО "Диапазон", ООО "Фолиант" и ООО "Универсал", ЗАО "Инвест-Плюс".

Роман Баталов, зять Ткачева

Банк, с которым был аффилирован губернатор Ткачев, значится в качестве основного акционера ЗАО "Кубанская финансовая компания". Эта структура, в свою очередь, владела 30% акций ЗАО "Киностудия "Анапафильм". ЗАО "Кубанская управляющая компания" обладает лицензией на управление паевыми инвестиционными фондами и пенсионными резервами негосударственных пенсионных фондов. Ее учредители – ОАО "Крайинвестбанк", ЗАО "Кубанская финансовая компания" и ЗАО "Инвест-плюс".

Еще у "Кубанской финансовой компании" 95% акций некоего ООО "Кубань Девелопмент Групп": по данным СКРИН, руководителем последней значился Баталов Роман Александрович, зять нынешнего главы Минсельхоза . Более того, брат зятя экс-губернатора Дмитрий Баталов женат на дочери советника экс-губернатора Краснодарского края и возглавляет краснодарский филиал Связь-банка .

Эксперты уверены, что именно через Крайинвестбанк могут проходить деньги от коммерческих компаний, связанных с Александром Ткачевым.

Очевидно, что теперь Ткачев с помощью Баталова окончательно решил прибрать Крайинвестбанк к своим рукам через санацию. Похоже, ждать ее осталось не долго.