Moscow-Post RSS
2 Декабря 2016

Данная статья отражает исключительное мнение её автора.

Как «МДМ Банк» «кидает» своих клиентов?

Продолжается серия скандалов, связанных с хищением крупных вкладов из «МДМ Банка». Более того, как выяснилось, сотрудники «МДМ Банка» по «какой-то» причине не мешают мошенникам красть деньги своих вкладчиков. В Интернете уже распространилась версия, что менеджеры из отделений «МДМ Банка» могут быть в сговоре с преступниками.

Как «МДМ Банк» «кидает» своих клиентов?

Насколько опасно хранить свои сбережения в «МДМ Банке»?

Как известно, любой банк борется за свою репутацию, а репутация банка – это, прежде всего, мнение о нем его вкладчиков. Так вот в последнее время в Интернете пошла волна общественного возмущения по поводу того, как в «МДМ Банке» крадут сбережения своих клиентов.

Причем, самой показательной в этом аспекте является история генерального директора Регионального юридического центра «ТВК» Тамары Костомаровой из Петербурга , которая на свою беду доверила свои сбережения именно «МДМ Банку». А ведь она хранила в этом банке 11 миллионов рублей, которые предназначались для проведения серии операций её больному сыну во французской клинике!!!

Однако, их «почему-то» похитили злоумышленники при «странном невмешательстве» руководства банка. Напомним, что директором Санкт-Петербургского филиала ОАО «МДМ-банк» является близкий к федеральному руководству банка Константин Хайтович. Ведь раньше он был директором московского филиала «МДМ банка» , а до этого трудился в скандально известном «ЮКОСовском» банке «МЕНАТЕП» Михаила Ходорковского и Платона Лебедева ! Собственно говоря, если ранее Хайтович работал на уличенных в многочисленных преступлениях руководителей ЮКОСа, то нет ничего странного в том, что с его приходом хищения продолжились и в «МДМ банке»!

Константин Хайтович, глава Санкт-Петербургского филиала ОАО «МДМ-банк» (выходец из «МЕНАТЕПа»)

Так вот эти 11 миллионов рублей со вклада Тамары Костомаровой были украдены совершенно наглым и беспардонными образом!

Как происходил «кидок»

Итак, по данным СМИ, 6 января 2011 года в офис «Каменноостровский» МДМ-банка пришёл гражданин, который предъявил паспорт, оформленный на Кобякова Михаила Александровича (паспорт был поддельным – прим.ред.) . Этот гражданин предъявил сотрудникам банка доверенность, из которой следовало, будто Тамара Костомарова уполномочила его управлять своим договором срочного банковского вклада, на привязанном к которому банковском счёте хранилось на тот момент 11 359 316 рублей. Однако, 6 января 2011 года в офис «Каменноостровский» МДМ-банка не было нужного количества наличности, так что преступнику удалось получить лишь 2 000 000 рублей, остальные деньги он перевёл на текущий счёт Тамары Костомаровой, а опустошённый счёт попросту закрыл.

Но на этом история не заканчивается! Так 11 января 2011 года в офис «Каменноостровский» МДМ-банка пришёл гражданин с паспортом, оформленным на Крылова Павла Вячеславовича (паспорт был поддельным – прим.ред.), и с ещё одной доверенностью, из которой следовало, что Тамара Костомарова якобы уполномочивает его управлять её текущим банковским счётом – тем самым, куда 6 января первый преступник перевёл оставшиеся на счёте 9 359 316 рублей, которых тогда не оказалось в банке в виде наличности.

При этом к топ-менеджерам «МДМ Банка» возникает сразу ряд вопросов. Во-первых, непонятно, почему сотрудники «МДМ Банка» проигнорировали пункт из договора, заключённого между МДМ-банком и Тамарой Костомаровой, где написано, что «Распоряжения клиента на выдачу наличных денежных средств, полученные в течение рабочего дня, исполняются банком на следующий рабочий день»?!! Почему деньги мошенники каждый раз получали в день обращения, когда всем остальным клиентам «МДМ Банка» приходится ждать целые сутки?! Или же в «МДМ Банке» аферистов обслуживают без очереди?!!

Контракт между МДМ-банком и Тамарой Костомаровой. Документ взят с сайта «RUMAFIA»

Во-вторых, «чужие люди» закрыли вклад досрочно (за месяц до окончания срока депозита и с потерей процентов по вкладу почти на миллион рублей (около $30 000)). Почему топ-менеджеры «МДМ Банка» не позвонили самой Тамаре Костомаровой и не спросили, правда ли, что она уполномочила «Кобякова» и «Крылова» снять с ее счета все деньги и отказаться от процентов по вкладу почти на миллион рублей?!!

В-третьих, подписи на обе доверенности Тамары Костомаровой были разными! Это уже однозначно свидетельствовало о мошенничестве. Но почему же сотрудники «МДМ Банка» не заблокировали платеж и не вызвали полицию? Ведь у них был реальный шанс задержать второго мошенника, когда он представил доверенность с другой подписью!!!

Похоже, что ответом на этот вопрос может быть лишь версия о том, что все эти хищения происходили с разрешения (и при участии) самих топ-менеджеров «МДМ Банка», которые, видимо, и «прикарманили» эти 11 миллионов рублей. Ведь более логичного объяснения процесса такой подозрительной «невнимательности» сотрудников «МДМ Банка» во время хищения средств не существует. Зато схемам мошенничества с имитацией ограбления – действительно, по своему, гениальна! Похоже, что Константин Хайтович хорошо усвоил все уроки Лебедева и Ходорковского!

Вороватые топ-менеджеры «МДМ Банка»

К сожалению, «дело Тамары Костомаровой» - это далеко не единственный скандал, связанный с кражей средств клиентов «МДМ Банка». Так, к примеру, VIP-клиент «МДМ Банка» Александр Тихонов пытается получить свои 12,5 млн рублей, которые были украдены с его счета в этом банке никем иным, как начальником сектора обслуживания ВИП-клиентов «МДМ Банка» Татьяной Бурениной!

Как выяснилось, Татьяна Буренина воровала деньги со счетов клиентов многократно в течение 4 лет (!!!) и делала это разными способами. В том числе, переводами на другие счета , обналичиванием, подделкой подписи клиентов на платежных поручениях, получением денег клиентов через кассу банка и т.д. Сразу после этого скандала в Интернете появилась версия о том, что Бурениной все эти 4 года помогали воровать ее начальники, которые не только «закрывали глаза» на деятельность Бурениной, но и, возможно, получали за это неплохие «откаты».

Еще один показательный инцидент произошел в Курске, где сотрудник службы безопасности «МДМ Банка» помогал группе мошенников получать кредиты при помощи поддельных документов. Как стало известно СМИ, с его помощью каждый из лжезаемщиков получал 300–500 тыс. руб., которые делились между всеми участниками преступной группы. Здесь весь скандал заключается в том, что воровал у банка тот сотрудник, который, по сути, с этим воровством был должен бороться! Разумеется, что этот сотрудник службы безопасности «МДМ Банка» просто не мог действовать в одиночку, а, значит, что он тоже, скорее всего, отстёгивал «мзду» своему начальству!

«Схемы Матвея Урина» в «МДМ Банке»

Впрочем, что стоит удивляться тому, как сотрудники «МДМ Банка» обманывают вкладчиков и владельцев «МДМ Банка», когда главного акционера МДМ-Банка Сергея Попова и председателя совета директоров банка Олега Вьюгина можно заподозрить в применении так называемых «схем Матвея Урина» по выводу активов !!!

Сергей Попов, основной владелец «МДМ Банка»

Так ранее в распоряжении СМИ уже попали документы, описывающие схемы движения денежных средств в сделке по продаже структурами МДМ-банка подконтрольного ему Мультибанка ряду физлиц в августе 2010 года. Эти схемы отчасти помогают понять, каким образом Мультибанк обанкротился меньше чем через год после смены владельцев. Причем обстоятельства его банкротства напоминают крах банков предпринимателя Матвея Урина, использовавшего целую группу банков для финансовых махинаций и вывода активов.

Ведь эксперты уверены, что действия продавца Мультибанка — структур МДМ-банка и самого МДМ-банка — могли сыграть далеко не последнюю роль в истории его дальнейшего краха! Причем, изучением «подозрительного движения» денежных средств в ходе сделки по покупке Мультибанка занимались эксперты Агентства по страхованию вкладов (АСВ). А ведь тогда по «схеме Урина» были «прокручены» 500 млн руб., которые считались платой за Мультибанк.

Тогда ходили слухи, что АСВ желает для «МДМ Банка», ранее владеющего Мультибанка, судьбу активов господина Урина – а именно отзыва банковской лицензии!

Олег Вьюгин, председатель совета директоров «МДМ Банка»

Кстати, злые языки болтают, что дабы от «МДМ Банка» «отстали» надзорные структуры, руководству АСВ, ЦБ и Минфина были осуществлены так называемые «заносы». А раз «прокуручена» была половина миллиарда, то «заносы» могли равняться десяткам миллионов!!!

Разумеется, скандал с Мультибанком мог стоить свободы не только управляющему МДМ Банка, но и самому владельцу банка Сергею Попову!

«МДМ Банк» используют для вывода бюджетных активов в США?

Кстати, в последнее время «МДМ Банк» все больше привлекает к себе внимания сотрудников российских силовых структур, так как у них появилась информация, что именно через «МДМ Банк» коррумпированные российские чиновники выводят в США бюджетные деньги!

Эти подозрения уже подтвердились тем, что именно через счет в «МДМ Банке» теперь уже бывший главный инспектор Счетной палаты РФ Павел Еремеев, обвиняемый в хищении 30 млн. рублей из бюджета Республики Бурятия, смог перевести эти деньги американской фирме! Все началось с того, что Павел Еремеев, будучи инспектором СП, вынудил руководство Бурятии заключить контракт с фирмой ООО ТК «Кримсон» на разработку и внедрение автоматизированной системы финансового планирования и управления закупками для государственных нужд. Этот контракт обошелся республиканскому бюджета в 30 млн.руб.!

Бывший главный аудитор СП Павел Еремеев

Кстати, российский счет ООО «Кримсон», куда изначально бурятскими властями были переведены 30 млн. руб., был открыт в акционерном коммерческом банке «Московский Деловой Мир» (он же «МДМ банк») , а уже потом из «МДМ Банка» эти деньги были переведены на счет американской фирмы, открытый в «АзияУниверсалБанке» в г.Бишкек Республики Кыргызстан, с которого они и были похищены.

По слухам, сейчас следователи отрабатывают версию о причастности топ-менеджеров «МДМ Банка», которые почему-то вовремя не среагировали и не заблокировали вывод денег бурятского правительства с российского счета ООО «Кримсон» на киргизский счет в «АзияУниверсалБанке». Иными словами, 30 млн.руб. были украдены при фактическом попустительстве (а, может, и содействии) руководства «МДМ Банка»! Согласитесь, что это хищение ну уж очень напоминает то, как украли деньги со счета Тамары Костомаровой!..

Наркоторговцы и уголовники «окопались» в «МДМ Банке»?

Впрочем, с «МДМ Банком» чисто исторически оказалась связана масса весьма сомнительных личностей! Так в 1997 году следователи выяснили, что крупный поставщик наркотиков из Афганистана, гражданин этой страны Мохаммед Шерхан проводил отмывание денег своей фирмы «Шерхан» через «МДМ банк». Отметим, что, разрабатываю эту операцию, следователи задержали ряд сотрудников «МДМ банка». Всего же в ходе операции по ликвидации канала наркотрафика, которым занимался Мохаммед Шерхан, было изъято около 1 млрд. руб.

А после этого, в 2000-х годах на нары попал экс-депутат Госдумы от ЛДПР Евгений Ищенко, которого называли одним из основателей «МДМ банка» . В итоге его уличили в неуплате налогов, захвате предприятий и выводе активов за рубеж. Кстати, в довесок к этому Ищенко умудрился создать свою партию «Возрождение»! Так в тюрьму отправился и его подельник – еще один депутат Госдумы, близкий к «МДМ Банку», Михаил Кузнецов! Кстати, Ищенко был заместителем председателя совета директоров «МДМ банка» (когда председателем был Андрей Мельниченко – одноклассник Ищенко).

Евгений Ищенко, бывший заместитель председателя совета директоров «МДМ банка»

Так что фактически сейчас сидит за решеткой экс-зампредседлателя совета директоров «МДМ банка»!

Как «МДМ банк» пошел против воли Путина

Отметим, что в начале 2000-х бывший председатель совета директоров «МДМ банка» Андрей Мельниченко попал в опалу к самому Путину, когда Путин приказал убрать команду Мельниченко из руководства «Конверсбанка» , чтобы «Конверсбанк как был государственным, так он и был»

Впрочем, вопреки мнению Владимира Путина владельцы «МДМ банка» все же «подмяли» под себя Конверсбанк, который был в 2000-х годах главным банком атомной отрасли!

А после этого, по слухам, благодаря своим связям с бывшим министром атомной энергии Евгением Адамовым хозяин «МДМ банка» Сергей Попов и его партнеры смогли поставить под контроль «МДМ банка» финансовые потоки атомной отрасли, которые составляли $3 млрд в год. Кстати, в свое время Евгений Адамов сам стал участником крупного коррупционного скандала.

Евгений Адамов, осужденный экс-глава Минатома

Ведь в начале мая 2005 года в Швейцарии экс-министра Адамова арестовали по обвинению в присвоении денежных средств, выделенных США на обеспечение безопасности российских ядерных объектов.

В итоге в 2006 году Замоскворецким судом Москвы Адамов был приговорен к 5,5 годам лишения свободы в колонии. Любопытно, что тогда, по мнению экспертов, банкир Попов отказался помогать экс-министру Адамову. В результате, контроль над «Конверсбанком» полностью перешел к хозяину «МДМ банка»! Так что, похоже, что «МДМ банк» уже давно выстроил себе «бюджетную кормушку»!..

Отметим, что война за Конверсбанк проходила по всем канонам «бандитских войн» из «лихих 90-х». Здесь стоит вспомнить скандал, связанный с заказным убийством председателя правления коммерческого банка «Конверсбанк» Александра Антонова и его охранника Александра Комарова. Ведь тогда, когда произошло это трагическое событие, в бизнес-среде ходило множество слухов, что у Антонова незадолго до покушения на него появились серьезные разногласия с хозяином «МДМ банка» Сергеем Поповым.

А теперь угадайте, кому было выгодно убийство Антонова?!!

«МДМ банк» в водовороте скандалов

Но, разумеется, с «МДМ банком» связано еще море скандалов, типа участия этого банка в рейдерском захвате одного из крупнейших оборонных предприятий России - Завода им. Дегтярева. Но тогда Владимир Путин встал на защиту Завода им. Дегтярева . В итоге рейдерская атака была отбита.

Видимо, в «МДМ банке» на тот момент еще не понимали, что с Владимиром Путиным ссорится не стоит. В итоге «МДМ банку» начали пророчить судьбу ЮКОСа, а Сергею Попову - участь Михаила Ходорковского.

Наверно, поэтому тогда прошли обыски в «МДМ Банке» по подозрению в налоговых преступлениях !

Кроме этого обыски были и в Сибирской угольно-энергетической компании (СУЭК), где активную роль играли, как Сергей Попов, так и его бывший партнер по банковсому бизнесу Андрей Мельниченко. Взять, к примеру, уголовные дела 2004 года, когда оперативники вновь проводили обыски в «МДМ банке». Следователей интересовали материалы, связанные с деятельностью Сибирской угольно-энергетической компании (СУЭК), подконтрольной группе МДМ. По данным СМИ, здесь шла речь о крупном мошенничестве. Ведь в 2002 году Красноярская угольная компания (КУК), подконтрольная СУЭК, совершило продажу акций угольных разрезов различным фирмам. Однако, всеми этими фирмами владела та же СУЭК, которая была под контролем Попова и его товарищей.

Кстати, ущерб, причиненный бюджету от действий рейдеров, был просто огромен! Поговаривают, что тогда из-за «махинаций Попова и Мельниченко» в казну не было уплачено более чем 1 млрд руб.

Поговаривают, что уже тогда на Сергея Попова должно было быть заведено уголовное дело, но знакомые с той ситуацией эксперты по финансовым рынкам утверждают, что он якобы «смог откупиться».

А затем в карьере Попова было еще много чего интересного»! К примеру, не совсем дружелюбное поглощение «МДМ Банком» «УРСА банка» более напоминающее рейдерский захват, так как людей создателя «УРСА банка» Игоря Кима банально выперли из объединенного банка!..

Впрочем, теперь, похоже, Сергею Попову придется за все ответить! Ведь, по слухам, из-за того, что он ставит на ключевые посты выходцев из «МЕНАТЕПа», его заподозрили не только в симпатиях к Лебедеву и Ходорковскому, но и в тайном спонсорстве российской оппозиции.

А это означает, что арест Сергея Попова фактически неизбежен! Очевидно, именно поэтому российский финансовый рынок в последнее время буквально переполнен слухами о том, что господин (или уже мистер) Попов сейчас, опасаясь ареста, в тайне выводит активы из «МДМ банка» и готовится к побегу в Лондон…

Данный материал авторский, и является исключительным оценочным мнением автора текста, а так же правдоподобности сведений изложенных в нем

Добавить комментарий

Сотрудникам МДМ банка все сходит с рук. То, что в Законодательстве называется Преступлением, в нашей правоохранительной системе и у судей таковым не считается,если они совершены работниками МДМ банка . Не иначе, как за красивые глаза сотрудников МДМ банка...
Будем ждать,когда у МДМ банка отзовут лицензию, надеюсь,ждать недолго, тогда все выйдет наружу.Будем ждать...
Горелова Ольга (21 Ноября, 13:00)

Менеджеры питерского, екатеринбургского филиалов МДМ банков вообще звонят клиентам. Вымогают от клиентов подарки, турпутевки, авто в обмен на сокрытие тайны переводов в заграничные банки и конвертацию в валюту в крупных суммах. ВИП-клиенты еще соглашаются и исполняют все их прихоти и желания, так как им надо переплавить валюту на зарубежные счета свои, а что делать остальным, у которых дети учатся за границей и надо перевести деньги в Европу на обучение детей? Руководство филиалов знают о делах своих менеджеров. но молча позволяют им это вымогательство и грязные сделки с совестью и с клиентами своих сотрудников. И как пользоваться услугами таких банков?Sergey (29 Августа, 14:57)

The Moscow Post — ежедневная информационно-аналитическая газета
Rambler's Top100 Яндекс.Метрика

Все что вредно для вашего здоровья