Красные ворота закрывают в суде

В деле о хищениях из АКБ "Банк на Красных Воротах" наконец-то будет вынесен приговор.

Как передает корреспондент The Moscow Post, в Москве стартовал судебный процесс по уголовному делу о хищении 250 млн рублей АКБ "Банк на Красных Воротах" (БНКВ). История поразительная, и в очередной раз подтверждает грустный тезис о том, что иной раз жажда наживы так велика, что становится выше семейных отношений - в частности, любви к собственным детям.

На скамье подсудимых по обвинению в хищении среди 11 человек - двое бывших председателей правления АКБ Андрей Синицын и Сергей Петров. Последний - сын Александра Петрова, которого силовики и считают реальным бенефициаром банка. Именно Петров старший похоже организовал аферы с выдачей заведомо невозвратных кредитов, а затем - явно фиктивное банкротство и бегство из страны. Вероятно, сын или не успел за ним, или вовсе оказался введен в заблуждение своим же родителем - но отвечать будет по всей строгости закона.

БНКВ был создан в 1993 году и являлся относительно небольшим банком. Ключевая сфера его деятельности - кредитование организаций и проектов, связанных с дорожным строительством. Это важный факт, который мы поясним чуть позже. Размер активов банка был небольшой - но достаточный, чтобы обеспечить безбедное будущее тем, кто задумает поживиться средствами его вкладчиков. Видимо, так и вышло.

Лицензию у банка отозвали в 2016 году. Причина - проведение высокорискованной кредитной политики, связанной с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате дыра в капитале банка составила 4,2 млрд рублей, и уже в 2017 году он был признан банкротом.

Но это было лишь начало - в результате проверки в банке обнаружили хищения через выдачу невозвратных потребительских кредитов. Они варьировались от 8 до 42 млн рублей, а деньги выдавались напрямую из кассы, несмотря на плачевное положение банка. Судя по всему, речь шла о желании выудить из банка все, что можно перед тем, как он лишится возможности работать на рынке.

Интересно, что часть взятых кредитов заемщики списали на самого Александра Петрова. В результате он подал на личное банкротство, которое могло носить фиктивный характер. Ведь после он внезапно покинул пределы страны. Но произошло это не сразу, и вот что интересно: в 2019 году Арбитражный суд Москвы отклонил ходатайство управляющего имуществом Александра Петрова об ограничении права выезда бизнесмена из РФ. Причем, причины отказа не указал.

Бежавший из страны Александр Петров (в центре). Фото: https://www.novostibankrotstva.ru/wp-content/uploads/2017/08/petrov-aleksandr-ivanovich-bank-na-krasnyh-vorotah.jpg

В чем может быть подвох? Петрову-старшему позволили уйти? Справедливости ради скажем, что о самом уголовном деле стало известно только в 2023 году, и первым задержанным и подозреваемым стал экс-предправления банка Андрей Синицын. Именно ему одному сначала приписывали растрату 200 млн рублей. А АСВ, в ведении которого оказались финансовые дела банка, было убеждено в том, что ущерб от действий Синицына мог составить куда больше - 2,1 млрд рублей. Впоследствии самого Синицына также признали банкротом. Где деньги?

Синицын быстро понял, что все хотят повесить на него, и, видимо, рассказал много интересного следствию. После него и были задержаны другие фигуранты, тогда как от самого Александра Петрова давно простыл след. Почему его сын Сергей не последовал за папой - непонятно. Неужели им воспользовались в темную?

Не менее любопытно, что признания Александра Петрова банкротом изначально потребовал сам банк, а он пытался это решение опротестовать. В общем, ситуация крайне запутанная, а концы найдет только следствие. Однако, кое-что есть и в открытом доступе.

Заемщики – фирмы-прокладки?

Банк выдавал кредитные деньги вполне определенным лицам. Одним из них была мутнейшая контора ООО "Первая Лизинговая Группа" (ПЛГ) с уставным капиталом в 10 тыс. рублей. Как раз перед крахом банка ООО "Прионежский габбро-диабаз" в обеспечение исполнения заемных обязательств ООО "Первая Лизинговая Группа" заключило с банком договоры залога. Впоследствии эти договоры были признаны недействительными.

Но интересна судьба того, кто брал деньги в долг - а именно ПЛГ. Сейчас эта организация находится в банкротстве, сведения о ее юридическом адресе признаны недостоверными. Ее финансовая отчетность кончается 2017 годом, по итогам которого фирма получила чистый убыток в 155 млн рублей, стоимость ее активов составила минус 142 млн рублей.

Фото: Rusprofile.ru

Компания принадлежит Марине Лопатиной, которая явно является номинальной фигурой. Оказывается, она же была учредителем еще множества других контор, каждая из которых ликвидирована не позднее 2021 года. Во всех них одна и та же история - уставной капитал в десятки тыс. рублей, неверно указанный адрес юридической регистрации и минусы в финансах - тех, у кого вообще была хоть какая-то отчетность.

Фото: Rusprofile.ru

Нетрудно предположить, что и они могли быть заемщиками в АКБ перед его крахом, и что перед нами - сетка из фиктивных контор-прокладок, чьей главной задачей мог являться вывод средств из банка через кредитные отношения. Ну а стоять за этой цепью как раз и могли сын и отец Петровы.

Не удивимся, если Марины Лопатиной, как и Петрова-старшего, также давно нет в стране. И в уголовном деле ни она, ни другие заемщики почему-то не фигурируют. Вполне возможно, что названия этих компаний и их бенефициаров мы все-таки услышим в суде. The Moscow Post будет следить за развитием событий.